中国企业虚构黄金交易融资近千亿人民币

中国国家审计机构称，一些中国企业自2012年以来利用虚构的黄金交易，获得逾940亿元人民币贷款。
涉及25家黄金加工企业的这起欺诈，是在国家审计署(National Audit Office)本周提交全国人大的年度报告中曝光的，进一步引发了关于中国大宗商品市场诚信问题的担忧。
本月，中国有关部门在华东港口城市青岛展开一项调查，此前一家金属企业被指用同一批铜和铝库存重复质押，以骗取贷款。其它大宗商品，包括大豆、铁矿石和橡胶，也经常被用于同国内和外资银行达成融资交易，以规避国内偏紧的信贷条件。
国家审计署在其网站上称，黄金骗局给参与企业带来了共计逾9亿元人民币的利润。审计人员称，这些公司利用此类贷款，获利于离岸和在岸利率的差异，以及人民币的升值。
虚构交易的证据是在对黄金加工企业（如珠宝公司）进行抽查时发现的。报告覆盖从2012年起的一段时期，但没有说明截止日期，也没有对25家违规企业点名。从报告内容看不出此类黄金交易是如何虚构的。
一段时间以来，分析师们一直怀疑大量黄金在中国被用来获得融资。今年4月，黄金行业营销机构——总部位于伦敦的世界黄金协会（World Gold Council，简称WGC）称，进口的黄金被用来“筹集低成本资金，用于商业投资和投机”，这是中国影子银行业整体增长的一部分。
为世界黄金协会的报告提供数据的咨询机构——贵金属见解(Precious Metals Insights)表示，截止2014年初，中国企业可能已经在融资交易中锁定了1000吨黄金，名义价值相当于420亿美元。报告称，这些黄金大部分是 2011年起买入的，在时间上与国家审计署的调查有所重叠。
在套利交易中使用黄金意味着，中国消费者对实物黄金的需求不像此前所认为的那样强烈。去年，中国首次超越印度，成为最大黄金消费国。主要受西方投资者需求支配的金价，似乎未受这一消息的影响，昨日微跌0.1%，报每金衡盎司1317美元。
国家审计署的报告还揭露了与中国棉花、煤炭和玉米储备相关的问题。中国储备粮管理总公司(China Grain Reserves Corp)进口的玉米中，大约70%玉米的杂质含量超过3%的上限。在12个应急煤炭储备点，2011年、2012年月均库存量达不到当期储备任务，最大 缺口为30%。

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多家银行沦陷青岛德正系金属融资骗贷案, 金额超过160亿元

青岛港金属贸易融资骗贷案仍在持续发酵中，金额可能刷新历史纪录，在青岛的18家中资商业银行集体卷入其中。21世纪经济报道从权威渠道获得的独家 消息显示，仅“德正资源”及其关联公司在18家银行的贷款金额就超过 160亿元。风险正在暴露，而这个数字可能还将继续增加。
　　其中，仅中国银行、中信银行、恒丰银行、农行、日照银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、潍坊银行、建设银行、威海银行、光大银行、齐鲁银行等13家银行，针对德正系起诉的立案金额就已达到近52亿元。
　　据了解，此案得到了各方的高度重视。目前，青岛市公安局已经设立了专案组进行调查。“德正系”实际控制人陈基鸿已于4月29日被相关部门要求协 助调查，其他部分涉及骗贷案的核心人员或已外逃。此外，21世纪经济报道记者获悉，青岛港大港分公司、德正资源、佳欣置业等公司均有人员被控制。
　　18家银行涉案
　　权威人士表示，目前青岛市政府已成立了专门的“工作小组”，正在紧急排查各家银行的涉案情况。目前，初步了解的情况是，“德正系”骗贷案所涉及 的中资商业银行为18家，贷款总额也从此前的147亿元上升到160多亿元。各家银行的风险敞口还在统计中，目前约达到90亿元。
　　记者获得的信息显示，据不完全统计，涉案的18家银行中除了工行、交行、民生、进出口银行和河北银行外，其他13家银行已经向法院起诉，相关贷款总额已近52亿元，且这个数据可能还在增加。
　　青岛一国有大行信贷经理向21世纪经济报道记者坦言，“青岛本地的或者在青岛有分支的银行基本上都牵涉其中，因为原来德正这样的都是优质客户，大家抢着做。”
　　知情人士表示，在上述13家银行中，涉案金额最大的是中国银行。“别的银行一般是青岛分行或者某支行给德正系公司放贷，而中国银行是山东省分行直接合作，业务很大。贷款约为20亿元，仅目前已经立案的金额可能就接近13.44亿元。
　　数据显示，中信银行青岛分行的立案金额约为5.8亿元。恒丰银行青岛分行排第三位，约5.6亿元。农行方面，仅青岛市南第三支行就有约4.7亿 元，单笔贷款金额过亿元。其他的情况是：日照银行约4.1亿元，兴业银行3.1亿元，招商银行3.07亿元，华夏银行2.70亿元，潍坊银行约2.44亿 元，建行青岛四方支行约2.38亿元，威海银行约2亿元，光大银行约1.76亿元，最少的齐鲁银行也有6352万元。
　　还有知情人士表示，以上数据只是银行的部分风险敞口，还未完全暴露。另外，其他5家银行的涉案金额可能也是一个不小的数字。“贷款排前三位的分 别是进出口银行、中行和民生银行，进出口银行贷款的金额约22亿元，中行约20亿元，民生银行约10亿元，进出口银行可能风险敞口较小。”
　　多家银行紧急起诉
　　由于“德正系”的主要骗贷方式是利用仓单重复质押，同一质押物可能质押给多家银行了，所以案发后银行先下手为强，多家银行迅速向法院起诉，要求“德正系”相关公司返还金融借款。
　　某不愿具名的银行人士透露，从5月底至今，已有十几家银行在起诉“德正系”，涉及的公司包括德正资源控股有限公司、青岛德诚矿业有限公司、化隆 先奇铝业有限责任公司等融资方。“法院每天都有银行的律师去立案，已经立了100多个案子了，每个案子的标的金额都在千万级以上。”
　　据记者从相关方面了解到，涉案的货物已被相关部门查封。记者在青岛港内部位于港华路7号的综合楼门前看到，大约有四五个足球场大的保税区仓库，堆放了约三四米高的铝锭，仓库门已经上锁，但没有封条，周围不时有警察来回走动。知情人士透露，这些都是相关部门封存的货物。
　　前述国有大行信贷经理表示，“在金属贸易中，货物卸下来以后一般存在港口的仓库，仓单是企业货物存放在港口码头的凭证。一般银行对小型仓储公司出具的仓单不太认可，青岛港旗下出的仓单银行容易认可。”
　　至于青岛港旗下的大港分公司有无涉及重复开仓单问题，青岛港相关人士称，“正在配合警方调查，如果有员工涉及到，一定支持依法惩处，绝不包庇。”
　　信息不对称
　　前述信贷经理认为，“德正系”骗贷之所以得逞的原因是利用了银行信息的不对称。“银行信贷人员一般只能确认仓单的真实性，但是很少去仓库看，即使去现场看了也无法知道这批货物之前已经质押给别的银行，进行过融资了。”
　　某股份制银行信贷管理部高管也向21世纪经济报道记者表示，质押物重复质押多次融资骗贷的事情早在十年前就发生过，甚至可以说是普遍现象。上一波的钢贸风波也是类似模式。
　　一货多押难禁止的根本原因是企业利用银行之间背对背的信息不对称。而在整个过程中，没有仓库的配合很难完成，这其中也有一些信用风险。另一银行 人士王先生也表示，“重复质押的情况在贸易融资中很普遍，不少仓储公司都会给关系好的企业多出几张仓单。同一批货物有多个仓单，向多家银行质押融资。一般 银行也不会去核实，有了仓单就相信了。”
　　王先生认为，在铜、铝、铁及等产品行情好的时候，风险都释放了。去年以来大宗商品价格下跌，银行也担忧风险，就会要求企业增加信用证的保证金， 或者收缩贷款，企业资金链断裂后风险就暴露出来了。此外，银行在“骗贷案”案发以后，也提高了金属贸易融资中信用证的保证金。“原来根据企业的情况，一般 保证金约在10%－30%，骗贷案爆发后，各家银行都提高了保证金比例，最低的30%，高的能达到50%。”
　　案起西部矿业
　　有与陈基鸿相识多年的知情人士向21世纪经济报道透露，“陈基鸿协助调查的原因可能和青海省委常委、西宁市委书记毛小兵的‘落马’有关，当年毛小兵在西部矿业，公司增发时陈基鸿实际控制的湖北鸿骏投资有限公司成为第二大股东。”
　　4月24日，中纪委监察部网站公布了青海省委常委、西宁市委书记毛小兵涉嫌违纪被调查的消息。毛小兵之前曾长期担任西部矿业集团和西部矿业董事长。2009年4月，毛小兵辞去西矿集团董事长，调任西宁市委副书记、代理市长，后升任书记。
　　工商资料显示，湖北鸿骏投资有限公司2002年注册在湖北武汉市，注册资本30100万元，陈基隆担任法定代表人。股东中分别为自然人陈基隆、冯敏、郑国贤，出资额为别为11438万元、602万元和18060万元。
　　但是，在西部矿业上市前一年的2006年7月7日，湖北鸿骏将其持有的全部股权转让给北京安瑞盛科技有限公司，未披露转让价格。安瑞盛的法人是 邹澄，该公司在2006年6月22日才成立。2007年7月西部矿业成功上市。安瑞盛在2009年一季度彻底退出十大流通股股东行列，有媒体测算实际获利 接近20 亿元。
　　据了解，陈基鸿、陈基隆兄弟为为潮汕人，均已加入了新加坡国籍。
　　此外，该消息人士还表示，陈基鸿旗下的“德正系”骗贷案涉及的金额后续可能还会陆续暴露出一些，有可能会突破200亿元。如果加上民间借贷，可能会是一个惊人的数字。“我所掌握的情况是，陈基鸿民间借贷的数额不低于30亿元。”知情人士如是表示。
　　资金流向哪儿了？这是大家最为关心的事。陈基鸿嗜赌是很多人都知道的。还有他融资的财务费用过高，中间一些操作费用也非常大，可能还有些不规范的操作，所以会形成一个巨大的财务黑洞，知情人士透露。
　　知情人士表示，陈基鸿的摊子铺得很大，投资的很多项目都是不赚钱的，只是为了增加资产而进行融资。“除了内蒙古霍煤鸿骏铝电公司比较赚钱，其他厂几乎都是不赚钱的，只是融资的道具。”

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青岛港骗贷风波：西方银行忧被骗贷 急寻青岛涉事贸易公司

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中国的银行家们正在关注一家大宗商品贸易公司的行动，这些银行家正努力寻找他们认为被用作贷款抵押品的金属，但这些金属似乎被用于了多次抵押。
青岛港的运营商本周称，中国当局正在调查一起指称欺诈案件，该案涉及存放在该港口的金属，这些金属涉嫌被用作获取多笔银行贷款的抵押品。
一些西方银行的数位管理人士称，他们向与青岛企业德诚矿业(Decheng Mining)有关的实体发放了贷款。这些高管表示，现在他们正在调查这些实体是否为同一批抵押品出具了多张仓单，用于抵押多笔贷款。
他们还在试图联络德诚矿业母公司德正资源控股有限公司(Dezheng Resources Holding Co. Ltd.)的董事长陈基鸿。这些银行家表示，陈基鸿已被中国有关部门拘捕，目前无法与其联络。
记者未能联系到陈基鸿本人，也未能联络到青岛警方、德诚矿业和德正资源发表评论。
这起调查打击了一些大宗商品的全球价格，因为人们担心中国可能进一步打击将金属用于贷款抵押的做法，这可能导致这些交易被解除，进而导致大量相关金属被抛售。
以大宗商品作为贷款抵押的做法在中国是合法的，数十亿美元资金已经通过这种方式进入中国，帮助推动了中国经济增长。但中国有关部门今年4月表示，担心这种做法可能给金融体系带来系统性风险。
调查此事的银行家们称，他们一直无法进入青岛港对抵押品进行评估。这些银行家中的一位管理人士表示，要等到他们获准进去查看这些抵押品时，他们才能知道损失的程度。
知情人士透露，一家西方银行的调查人员周二也未能查看存放在蓬莱港的抵押品。蓬莱港位于青岛以北约240公里处。
陈基鸿是新加坡公民，他也是总部位于香港的中骏资源有限公司(Zhong Jun Resources Company Ltd.)的董事。中骏资源在新加坡有办事处。
中骏资源的一位秘书说，她已经好几周没有见到陈基鸿了。新加坡外交部的一位发言人称，正在向陈基鸿及其家人提供领事协助。
这位发言人没有透露陈基鸿的更多情况，也没有提到他是否已在中国被拘留。
担心贷款收不回来的银行已经减少了向金属贸易商的放贷规模，这可能会导致中国进口下降，进而影响到全球多个大宗商品市场。
被卷入调查的西方银行的管理人士称，银行向那些用铜、铝等存放在青岛港的金属作抵押品的贸易商提供贷款。青岛港是中国最大的港口之一。
银行会在拿到显示抵押品证明的仓单后放款。但是它们现在担心，那些抵押品可能被重复抵押给了其他银行。

青岛港保税区坐落在青岛市的北部，是中国最大的保税区之一。它的旁边是六车道高速公路，来往的12轮大卡车带起尘土飞扬和巨大噪声。保税区内最大的仓库有两个足球场那么大。记者未被允许入内。
德诚矿业的办公室位于青岛市的东南部，在一栋三层楼内。德诚矿业门口的一名保安说，公司员工已经离开，但该公司似乎在正常经营。
周二早些时候，中国国有企业中信资源控股有限公司(Citic Resources Holdings Ltd.，简称：中信资源)在提交给香港交易所的公告中称，已就其在青岛港保税仓库内的金属资产，向青岛法院申请并取得查封令。中信资源表示，公司有若干 氧化铝和电解铜存放在青岛港保税仓库内。
据一名知情人士说，一些西方和中资银行也申请了类似的法院查封令，试图锁定抵押品。但这位知情人士称，法院查封令无助于解决多家银行要求得到借款方承诺给它们的同一批抵押品的问题。
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青岛港骗贷风波 全球紧张
李昕
六月初，南非标准银行发布一则声明，称在中国青岛港金属库存有不正常情况，该集团正在调查中。这则简短的声明在全球大宗商品市场和银行业引起轩然大 波，把当地政府着手调查的金属仓单骗贷事件推向世界。调查目前仍在继续，事涉多家外资金融机构，金额达数亿美元。在风暴的中心，青岛港大港保税仓库紧闭的 铁门之后，是关于中国经济的何种真相？
调查的核心是一家名为德诚矿业的民营贸易公司，将其存放在当地保税区的铜、铝和铁矿石的仓单反复抵押，骗取数家银行的贷款。消息人士称德诚的董事 长，新加坡国籍的陈基鸿已经被警方控制。德诚的母公司是德正资源控股有限公司，陈基鸿本人还兼有位于香港的中骏资源公司的董事一职。《西方银行忧被骗贷 急寻青岛涉事贸易公司》一文对外资银行了解的调查进展有详述，并用图表展示了金属抵押贷款的过程。
一家规模不大的民营公司骗贷曝光，为何会引起全球关注？因此事涉及多方，击中了市场对问题普遍性的担忧，而此番银行敞口究竟多大仍然不明。一周之 内，数家银行已经叫停大宗商品相关融资。资金紧张的贸易商可能被迫抛售金属库存，影响全球价格。而当融资用途的金属进入现货市场，亦会减弱中国对大宗商品 的需求。中国占全球铜需求的40%，铁矿石需求的2/3。
涉足这场风波中有多家公司，除被查的德诚公司和提供仓储服务的青岛港之外，有不少本地银行提供贷款，而与贸易商有往来的国际银行包括渣打、花旗、荷 兰银行(ABN AMRO Bank NV)、法国巴黎银行(BNP Paribas SA)、法国外贸银行(Natixis)和标准银行(Standard Bank PLC)。本报《多家银行调查金属仓单骗贷行为》一文中，报道多家外资银行已经派员工到其他仓库检查抵押品情况，以评估问题的严重程度。但董事长陈基鸿无 法联系，据信被警方控制；外资银行调查人员也未获准进入仓库，核实库存。银行调查人员希望查看距离不远的蓬莱港仓储情况，同样未被获准进入。
可能受到影响的贸易公司也逐步浮出水面，既有国内也有海外贸易公司，如主要交易石油、能源产品及工业大宗商品的日内瓦公司（Mercuria Energy Group Ltd.），和瑞士矿业及贸易公司嘉能可(Glencore PLC)。贸易商亦采取应对措施，有的考虑将库存金属运出青岛港，移至韩国、台湾或伦敦金属交易所仓库。同时，数家银行和贸易商寻求法院保全，如中信集团 控股的中信资源于6月10日向青岛法院取得查封令，以保全存放于青岛港的氧化铝和电解铜。但即使查封保全，也不能解决被多次抵押的货物归属问题。
一位受访的银行高管说出所有人的担忧：青岛港的问题是个例，还是会成为更多问题的引爆点？分析师称，青岛港的铜库存大约为50,000吨，相比之下，上海的铜库存有800,000吨。
事有凑巧，青岛港仓库的管理方新近赴香港上市。 这家国有港口运营商也是半年之内第二家在港上市的中资港口运营商，紧跟在去年12月IPO的秦皇岛港之后。按吞吐量计，秦皇岛港是国内最大的煤炭港口运营 商，而青岛港涉及多种大宗商品，包括铜、铁矿石和农产品，名列全球第七，全国第三。不难想象，上市首日（6月6日）青岛港即跌破3.76港币的发行价，6 月10日，其收盘价为3.63港币。
为何青岛的贸易商们以金属融资？ 《多家银行调查金属仓单骗贷行为》一文中亦有分析：银行放贷收紧，企业融资困难，用大宗商品抵押贷款成为获得资金的捷径。不少中国公司开具信用证购买大宗 商品之后，再用仓单做抵押，以较低的离岸市场利率借入美元，转手投资在高收益的国内项目上，套利并偿还美元贷款。
对重复抵押融资的担忧并非一夜之间出现。三月，因为中国政府打算调查铜抵押骗贷的传闻，全球铜价下跌10%，此后价格逐步恢复。但大宗商品抵押贷款似乎并未因此减弱，例证之一是，尽管中国经济放缓，四月铁矿石和铜的进口量仍以两位数增长。
此次调查虽然引起不少恐慌，外国投资者却看好背后的政府决心。Wells Fargo全球策略分析师Sameer Samana接受本报采访时说“这类融资行为的泛滥会严重打击人们对中国经济的信心”。他认为调查显示出中国政府打击腐败和建立透明金融市场的决心之大， 或许超过了海外观察者的预期。

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